主題：銀保監(jiān)會：重點打擊套取信貸資金高利轉(zhuǎn)貸行為

中國銀保監(jiān)會近期印發(fā)《中國銀保監(jiān)會關(guān)于銀行業(yè)和保險業(yè)做好掃黑除惡專項斗爭有關(guān)工作的通知》（以下簡稱《通知》），對銀行業(yè)、保險業(yè)開展掃黑除惡專項斗爭工作進(jìn)行了部署?！锻ㄖ分赋觯攸c打擊套取金融機構(gòu)信貸資金，再高利進(jìn)行轉(zhuǎn)貸等活動；嚴(yán)禁涉黑涉惡人員和組織參股、控股銀行保險機構(gòu)。

　　《通知》強調(diào)，各級監(jiān)管機構(gòu)、各銀行保險機構(gòu)要認(rèn)真貫徹黨中央、國務(wù)院決策部署，增強工作責(zé)任感和使命感，勇于擔(dān)當(dāng)，深入開展掃黑除惡專項斗爭。

　　《通知》指出，為做好掃黑除惡相關(guān)工作，各級監(jiān)管機構(gòu)要配合相關(guān)部門，強化監(jiān)管，重點打擊以下活動：

　　一是對于銀行業(yè)領(lǐng)域，要重點打擊非法設(shè)立的從事或主要從事發(fā)放貸款業(yè)務(wù)的機構(gòu)或非法以發(fā)放貸款為日常業(yè)務(wù)活動中的以下活動：利用非法吸收公眾存款、變相吸收公眾存款等非法集資資金發(fā)放民間貸款的；以故意傷害、非法拘禁、侮辱、恐嚇、威脅、騷擾等非法手段催收貸款的；利用黑惡勢力開展或協(xié)助開展的；套取金融機構(gòu)信貸資金，再高利進(jìn)行轉(zhuǎn)貸的；面向在校學(xué)生非法發(fā)放貸款，發(fā)放無指定用途貸款，或以提供服務(wù)、銷售商品為名，實際收取高額利息（費用）變相放貸的；銀行業(yè)金融機構(gòu)工作人員和公務(wù)員作為主要成員參與或?qū)嶋H控制人的。

　　二是對于保險業(yè)領(lǐng)域，要重點打擊有組織的保險詐騙活動?！锻ㄖ访鞔_，各級監(jiān)管機構(gòu)相關(guān)部門要及時接收、處理以下舉報線索，并按職責(zé)進(jìn)行處理或移送相關(guān)部門處理，做到每條線索都有落實：對非法放貸、暴力討債、非法設(shè)立金融機構(gòu)和非法開展金融業(yè)務(wù)等問題的舉報；對銀行保險機構(gòu)和從業(yè)人員涉黑涉惡問題的舉報；銀行保險機構(gòu)在日常經(jīng)營中發(fā)現(xiàn)的涉黑涉惡線索；《通知》所列明的重點打擊活動領(lǐng)域行為線索。

　　《通知》要求，各級監(jiān)管機構(gòu)要加強市場準(zhǔn)入審查，嚴(yán)禁涉黑涉惡人員和組織參股、控股銀行保險機構(gòu)，嚴(yán)禁涉黑涉惡人員擔(dān)任銀行保險機構(gòu)的董事、監(jiān)事、高級管理人員。在做好掃黑除惡相關(guān)工作的同時，銀行保險機構(gòu)要繼續(xù)提升服務(wù)水平，支持實體經(jīng)濟發(fā)展，積極履行社會責(zé)任和法律義務(wù)。要加強宣傳教育力度，形成共同打擊黑惡勢力的氛圍。


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