主題：比特幣中國(guó)突然下架ICOCOIN

【比特幣中國(guó)突然下架ICOCOIN 監(jiān)管層發(fā)出強(qiáng)烈收緊信號(hào)】統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，今年上半年ICO的全球總的投資額約為18億美元，僅中國(guó)ICO投資額就接近26億元人民幣。不過(guò)，近日有關(guān)ICO跑路、虛假融資等消息在幣圈和鏈圈內(nèi)快速傳播，有投資者在談及某些ICO項(xiàng)目時(shí)會(huì)開始抱怨“又是騙子”，甚至傳出三天收完錢、平臺(tái)就跑路的案例。（北京青年報(bào)）

　　統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，今年上半年ICO的全球總的投資額約為18億美元，僅中國(guó)ICO投資額就接近26億元人民幣。不過(guò)，近日有關(guān)ICO跑路、虛假融資等消息在幣圈和鏈圈內(nèi)快速傳播，有投資者在談及某些ICO項(xiàng)目時(shí)會(huì)開始抱怨“又是騙子”，甚至傳出三天收完錢、平臺(tái)就跑路的案例。

　　如果問(wèn)投資者過(guò)去一年回報(bào)率最大的標(biāo)的是什么？估計(jì)大部分人都想不到是一個(gè)聽上去很陌生的英語(yǔ)縮寫：ICO(虛擬貨幣融資)。比特幣一年漲了3倍多，8月份一個(gè)月就漲了近60%，應(yīng)該算是價(jià)格狂飆了，但跟那些成功的ICO相比，都不值一提。截至8月25日，NEO(原小蟻股)自去年9月完成ICO并上線交易以來(lái)，漲幅已經(jīng)高達(dá)282倍。而排名第二的上海量子鏈(QTUM)今年3月在云幣網(wǎng)進(jìn)行ICO，發(fā)行價(jià)2元，在發(fā)行當(dāng)日開盤價(jià)為66.66元，一天漲幅33倍之多，其后價(jià)格一路回落到20多元，接下來(lái)又暴漲至57元左右。



　　一夜暴富的賺錢效應(yīng)已經(jīng)吸引了大批投資者甚至是連比特幣都不知道的大媽們火線入場(chǎng)，但是隨后又傳出不少白皮書造假、坐莊行騙、卷款跑路等負(fù)面新聞。監(jiān)管層最近也已經(jīng)開始關(guān)注ICO亂象，多部門頻頻對(duì)ICO風(fēng)險(xiǎn)發(fā)聲。

　　中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)日前在其官方微信公眾號(hào)上發(fā)布《關(guān)于防范各類以ICO名義吸收投資相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)的提示》，其中指出：國(guó)內(nèi)外部分機(jī)構(gòu)采用各類誤導(dǎo)性宣傳手段，以ICO名義從事融資活動(dòng)，相關(guān)金融活動(dòng)未取得任何許可，其中涉嫌詐騙、非法證券、非法集資等行為。廣大投資者應(yīng)保持清醒，提高警惕，謹(jǐn)防上當(dāng)受騙。

　　釋疑：爆紅的ICO到底是什么？

　　所謂ICO，即Initial Coin Offering，可譯作“數(shù)字代幣首次公開發(fā)行”，是一種用數(shù)字代幣投資早期項(xiàng)目的方式，類似現(xiàn)實(shí)世界中的IPO。具體來(lái)說(shuō)，項(xiàng)目發(fā)起方可以通過(guò)區(qū)塊鏈技術(shù)發(fā)行初始代幣的方式去獲得融資，不過(guò)初始代幣不能用法定貨幣(人民幣、美元等)購(gòu)買，因?yàn)檫@違反了各國(guó)關(guān)于融資的法律法規(guī)，而需要用比特幣、以太坊等流動(dòng)性較好的數(shù)字資產(chǎn)購(gòu)買。

　　“直白地講，就是發(fā)行方要生產(chǎn)一個(gè)虛擬的數(shù)字貨幣，提前讓你拿錢去買比特幣等，然后用比特幣來(lái)?yè)Q這個(gè)即將要生產(chǎn)出來(lái)的數(shù)字貨幣。你直接給人家人民幣，人家還不要。他們還會(huì)告訴你這個(gè)東西未來(lái)很有可能像比特幣一樣值錢，哪怕沒(méi)有比特幣值錢，價(jià)格翻個(gè)好幾倍不是問(wèn)題?！敝?cái)經(jīng)專欄作家肖磊如此描述ICO的運(yùn)作。

　　肖磊認(rèn)為，從表面看，ICO看上去是一種以發(fā)行虛擬數(shù)字貨幣為手段，而達(dá)到融比特幣等目的的一種新型直接融資方式，它不是直接籌集人民幣，也不是股權(quán)眾籌，因此從監(jiān)管的層面講，也沒(méi)有幾個(gè)人能看得懂這個(gè)東西到底是什么樣一種狀態(tài)。正是因?yàn)槿绱?，這個(gè)行業(yè)出現(xiàn)了大部分投資者看不懂，監(jiān)管層也看不懂的情況，“渾水摸魚”就顯得非常的得心應(yīng)手。

　　公開資料顯示，首個(gè)明文記載的ICO項(xiàng)目時(shí)間是2013年6月，萬(wàn)事達(dá)幣(MSC)在Bitcointalk論壇上發(fā)起了眾籌。此后，Bitcointalk論壇上出現(xiàn)了第二個(gè)加密貨幣ICO項(xiàng)目——未來(lái)幣(NXT)，募集了21個(gè)比特幣(當(dāng)時(shí)約為6000美金)。全盛時(shí)期NXT的市值超過(guò)了1億美元，成為當(dāng)時(shí)投資者眼中最成功的ICO.NXT之后，2013年底到2014年初涌現(xiàn)了大量的ICO，迄今為止最成功的ICO項(xiàng)目以太坊就是在那個(gè)時(shí)候出現(xiàn)的。

　　現(xiàn)狀：連“白皮書”都沒(méi)有就靠ICO圈錢

　　部分ICO項(xiàng)目在數(shù)小時(shí)內(nèi)便完成募集，部分普通投資人也眼紅不斷進(jìn)場(chǎng)。據(jù)火幣區(qū)塊鏈研究中心統(tǒng)計(jì)，今年上半年ICO的全球總的投資額約為18億美元，僅中國(guó)ICO投資額就接近26億元人民幣。

　　“有的ICO項(xiàng)目，8分鐘就籌了一千多萬(wàn)美元，比跟VC談融資簡(jiǎn)單多了?！蓖?lián)數(shù)據(jù)創(chuàng)始人兼董事長(zhǎng)肖風(fēng)在上月的一次演講中表示。業(yè)內(nèi)人士普遍認(rèn)為，融資金額最大的國(guó)內(nèi)ICO項(xiàng)目量子鏈，花了117個(gè)小時(shí)累計(jì)籌集11156.766個(gè)比特幣和78081.013個(gè)以太坊(ETH)，在某種程度上點(diǎn)燃了投資者在ICO項(xiàng)目上的熱情。這種被太快點(diǎn)燃的熱情也導(dǎo)致ICO領(lǐng)域亂象叢生。

　　在業(yè)內(nèi)人士看來(lái)，前一兩年做區(qū)塊鏈的項(xiàng)目，大家還都很認(rèn)真，要花很多時(shí)間對(duì)于可行性進(jìn)行第三方分析調(diào)研，對(duì)項(xiàng)目做戰(zhàn)略規(guī)劃，投入不少時(shí)間和精力對(duì)投資人做路演，費(fèi)用使用情況明細(xì)也都會(huì)公開。可能那時(shí)候，整個(gè)市場(chǎng)對(duì)虛擬貨幣和區(qū)塊鏈都了解不多，更不用說(shuō)ICO了。但從今年開始，市場(chǎng)仿佛突然覺(jué)醒并迅速點(diǎn)燃，進(jìn)入到一種大家都看不懂的瘋狂。

　　在幣圈和鏈圈都有不少好友的李先生告訴北京青年報(bào)記者，有的項(xiàng)目連白皮書(項(xiàng)目說(shuō)明書)都沒(méi)有，就憑發(fā)起人的個(gè)人影響力，開始拉微信群進(jìn)行打款。竟然短至幾小時(shí)、長(zhǎng)至幾天就可以輕松融到幾千萬(wàn)。“我們懂點(diǎn)兒技術(shù)的人都把這叫做‘空氣鏈’了，吃相太難看。”李先生說(shuō)，其實(shí)很多區(qū)塊鏈項(xiàng)目根本不需要代幣也能完成，但還是去做ICO，而且發(fā)行數(shù)量、發(fā)行價(jià)格隨心所欲，沒(méi)有任何依據(jù)。他很懷疑那些連白皮書都沒(méi)有的項(xiàng)目究竟是不是存心騙錢。畢竟拿出一份像樣的白皮書還是需要較高的技術(shù)門檻的，連白皮書都沒(méi)有很難看出發(fā)起人的誠(chéng)意。

　　追訪：“區(qū)塊鏈”的名頭讓人覺(jué)得“很酷”

　　從今年4月份開始，區(qū)塊鏈數(shù)字資產(chǎn)論壇如雨后春筍般在全國(guó)召開，每場(chǎng)的參與人數(shù)都在2000人以上。在業(yè)內(nèi)人士看來(lái)，這些區(qū)塊鏈論壇本質(zhì)上可以看成是一場(chǎng)場(chǎng)ICO路演。眾多區(qū)塊鏈創(chuàng)業(yè)公司都會(huì)趕場(chǎng)一樣在這些區(qū)塊鏈論壇上，宣傳推薦自家的ICO項(xiàng)目。

　　這些創(chuàng)業(yè)項(xiàng)目究竟涉及哪些方面呢？“說(shuō)白了，什么火爆就搞什么，關(guān)鍵是要讓人覺(jué)得很酷很有前途?！崩钕壬嬖V北青報(bào)記者。

　　在一家ICO平臺(tái)網(wǎng)站，北青報(bào)記者看到，已經(jīng)完成ICO項(xiàng)目分別是“區(qū)塊鏈資產(chǎn)支付平臺(tái)”、“全球區(qū)塊鏈智能交易平臺(tái)”、“基于區(qū)塊鏈的分享項(xiàng)目”。最多的目標(biāo)金額為2000比特幣，相當(dāng)于6000萬(wàn)人民幣了，最少的也有1800萬(wàn)人民幣。

　　在另一個(gè)平臺(tái)，即將進(jìn)行的ICO項(xiàng)目涉及各個(gè)領(lǐng)域，諸如“全球首個(gè)區(qū)塊鏈搜索引擎”、“基于區(qū)塊鏈的全球自由內(nèi)容娛樂(lè)體系”、“基于區(qū)塊鏈的大數(shù)據(jù)征信平臺(tái)”等，有些已經(jīng)在距離ICO截止日期前十天就完成了預(yù)定融資金額。

　　從這些項(xiàng)目的介紹材料來(lái)看，不難發(fā)現(xiàn)其中的共同點(diǎn)：名頭都大而空，但都是把區(qū)塊鏈和當(dāng)下的熱門結(jié)合起來(lái)，項(xiàng)目具體信息介紹很簡(jiǎn)單，有的只有寥寥幾句話。就算是這樣，但這些動(dòng)輒上千萬(wàn)元的項(xiàng)目很快就募集成功了。

　　肖磊對(duì)此總結(jié)稱：“一直以來(lái)，市場(chǎng)有個(gè)現(xiàn)象，‘圈錢’要圈得容易，首先要選一個(gè)大多數(shù)人都看不懂的東西，ICO制造出來(lái)的暴富神話，就是因?yàn)榉彩羌由稀畢^(qū)塊鏈’三個(gè)字，大部分人就看不懂了，這是最基本的一個(gè)前提。比如你要開一個(gè)飯館，這個(gè)大家都能聽得懂，但你說(shuō)打造一個(gè)去中心化的‘餐飲鏈’，估計(jì)很多人就蒙圈了。當(dāng)然，光看不懂還不行，還需要一種強(qiáng)力的刺激，比如他們會(huì)告訴投資者，基于區(qū)塊鏈技術(shù)的比特幣漲幅幾萬(wàn)倍，想實(shí)現(xiàn)財(cái)富自由的話，就不要再錯(cuò)過(guò)ICO了?！?br />
　　現(xiàn)象：“啥也不懂”的大爺大媽們開始?xì)⑷隝CO

　　李先生說(shuō)，參加個(gè)眾籌項(xiàng)目，投資人至少還能看見個(gè)實(shí)物，或是能親身感受項(xiàng)目本身的服務(wù)?？珊芏郔CO，投資人就憑著幾句空泛的介紹，什么具體信息都弄不明白，就把錢投進(jìn)去了。因?yàn)橐灰贡└坏男?yīng)，一些覺(jué)得自己能跟上潮流的大爺大媽也不管不顧地沖進(jìn)來(lái)了。

　　北青報(bào)記者在采訪中了解到，一些資深的玩家對(duì)ICO的未來(lái)還是非?？春?，他們認(rèn)為ICO應(yīng)該算是比特幣之后區(qū)塊鏈技術(shù)的又一大突破性創(chuàng)新。但一些剛?cè)腴T的投資人甚至直接承認(rèn)自己什么也不懂。這些菜鳥讓很多專業(yè)人士十分擔(dān)憂。

　　今年四十多歲的劉先生最近摩拳擦掌準(zhǔn)備投資ICO。他說(shuō)，身邊幾個(gè)朋友投資比特幣賺了大錢，現(xiàn)在又都忙著搞ICO，他才動(dòng)了心。劉先生最懊悔的是：“今年四月份，比特幣才8000多的時(shí)候，他們就讓我投。我當(dāng)時(shí)就因?yàn)楦悴幻靼讻](méi)有買。現(xiàn)在比特幣都三萬(wàn)多了，這才幾個(gè)月，你看錯(cuò)過(guò)了多好的機(jī)會(huì)。這個(gè)ICO我絕對(duì)不能再錯(cuò)過(guò)了，搞不懂也要投?！眲⑾壬寡?，自己也不太明白區(qū)塊鏈和ICO的原理，“但是正在學(xué)習(xí)。”

　　上海的張先生前一陣也在各種ICO群里積極打探消息。只要聽說(shuō)一些宣講會(huì)通知，如果時(shí)間、地點(diǎn)合適，他就會(huì)去現(xiàn)場(chǎng)轉(zhuǎn)一轉(zhuǎn)。張先生直言：“我其實(shí)也看不懂白皮書上寫了什么，就去現(xiàn)場(chǎng)看看PPT，聽到說(shuō)得比較專業(yè)的、邏輯清晰的項(xiàng)目就投一點(diǎn)，多少能賺一點(diǎn)。”

　　北青報(bào)記者在采訪中發(fā)現(xiàn)，對(duì)ICO滿腔熱情的投資者有不少是像劉先生、張先生這樣的菜鳥選手。一些大爺大媽甚至不打算弄清楚究竟是怎么回事，就想跟著周圍的年輕人試一把。

　　關(guān)注：ICO領(lǐng)域已出現(xiàn)“坐莊”騙局

　　有業(yè)內(nèi)人士透露，近日有關(guān)ICO跑路、虛假融資等消息在幣圈和鏈圈內(nèi)快速傳播。一些投資者在談及某些ICO項(xiàng)目時(shí)會(huì)開始抱怨“又是騙子”，ICO圈內(nèi)也開始流傳三天收完錢、平臺(tái)就跑路的案例。

　　“ICO為什么這么火，就是現(xiàn)在有了代幣的二級(jí)市場(chǎng)交易。參與人根本不在乎項(xiàng)目本身靠不靠譜，只要代幣上市升值就轉(zhuǎn)手賣掉。”有業(yè)內(nèi)人士稱，按道理，原本ICO參與人和VC投資人一樣，要經(jīng)過(guò)一年甚至更長(zhǎng)的時(shí)間等待項(xiàng)目落地，才能享受權(quán)益。但有了二級(jí)市場(chǎng)，參與者可以在獲得代幣后在市場(chǎng)上快速賣出。而大多數(shù)代幣的最初上市價(jià)相較認(rèn)購(gòu)價(jià)出現(xiàn)數(shù)倍漲幅。

　　典型的“坐莊”騙局也正在潛入ICO領(lǐng)域，這種模式常見于郵幣卡騙局中的行騙模式，表現(xiàn)為由作為莊家的發(fā)行人與發(fā)行平臺(tái)聯(lián)合行騙，莊家持有自持大量份額，以大量資金運(yùn)作使得價(jià)格暴漲，待ICO完成、散戶資金進(jìn)來(lái)之后，莊家出售自己持有的份額賺取差價(jià)。

　　此前，有媒體報(bào)道了一支國(guó)際炒幣團(tuán)隊(duì)，其某個(gè)成員毫不避諱自己所在的團(tuán)隊(duì)所做的工作，主要就是炒幣坐莊。并聲稱自己用坐莊賺來(lái)的錢買了一輛50多萬(wàn)的車，而這些錢，都來(lái)自于被收割的“韭菜們”。

　　全球金融科技服務(wù)公司Autonomous研報(bào)透露：“大部分募資公司只是想利用人們對(duì)數(shù)字貨幣生態(tài)的新鮮和興奮感，借助社交媒體來(lái)進(jìn)行推廣宣傳，并抓住目前市場(chǎng)缺乏可強(qiáng)制執(zhí)行的監(jiān)管的時(shí)機(jī)進(jìn)行詐騙。一旦融到資金后，那些在白皮書中承諾的計(jì)劃根本不會(huì)落地，尤其在中國(guó)公司的ICO項(xiàng)目中更為普遍?！?br />
　　風(fēng)險(xiǎn)：很多ICO項(xiàng)目處在只有一個(gè)PPT的階段

　　財(cái)經(jīng)專欄作家肖磊一直對(duì)虛擬貨幣、區(qū)塊鏈技術(shù)潛心研究，也認(rèn)識(shí)很多幣圈和鏈圈的高級(jí)玩家。8月中旬，在各地加強(qiáng)監(jiān)管的信號(hào)還沒(méi)有集中出現(xiàn)時(shí)，肖磊就已經(jīng)呼吁監(jiān)管層必須對(duì)ICO加強(qiáng)監(jiān)管。

　　肖磊認(rèn)為，從趨勢(shì)上看，這種融資模式是符合目前的市場(chǎng)發(fā)展趨勢(shì)的，畢竟ICO的效率更高，更適合此類初創(chuàng)型企業(yè)?！暗侠恚灰馕吨蜁?huì)良性發(fā)展，就不需要監(jiān)管，這是兩個(gè)不同的概念，因?yàn)镮CO發(fā)展到現(xiàn)在，已經(jīng)不是面對(duì)少數(shù)人的市場(chǎng)，而是面對(duì)大眾投資者，不管融資的介質(zhì)是什么，以何種方式買賣，都實(shí)際上進(jìn)行著證券化的交易，如果不受到監(jiān)管，將存在巨大的社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)。”

　　在肖磊看來(lái)，具體風(fēng)險(xiǎn)有三個(gè)。首先是惡意集資詐騙的風(fēng)險(xiǎn)，由于目前很多ICO的受眾，變成了大爺大媽，已經(jīng)早就超越了“極客”和風(fēng)險(xiǎn)投資這個(gè)圈層，大爺大媽們除了認(rèn)為這個(gè)東西可以掙錢之外，其他的一無(wú)所知，一些不法分子很容易利用ICO來(lái)達(dá)到集資詐騙的目的。

　　其次是項(xiàng)目本身的風(fēng)險(xiǎn)巨大，很多ICO項(xiàng)目?jī)H僅還處在只有一個(gè)PPT的階段，失敗的概率遠(yuǎn)遠(yuǎn)大于成功的概率，這就導(dǎo)致很多ICO成為一種接力游戲，你要選擇那個(gè)跑得最快的，在失敗消息傳出來(lái)之前脫手，就能賺一筆，成了類似“賭馬”的博彩游戲。

　　第三是ICO沒(méi)有任何權(quán)威的第三方介入，資金風(fēng)險(xiǎn)巨大，跟股票市場(chǎng)的IPO備案、風(fēng)險(xiǎn)控制和信息披露制度都相距甚遠(yuǎn)(股票市場(chǎng)也有很多騙子，但騙人的成本遠(yuǎn)比ICO市場(chǎng)要高)，投資ICO信息是完全不對(duì)稱的，對(duì)投資者嚴(yán)重不公平，這也是一種不可忽視的風(fēng)險(xiǎn)隱患。

　　肖磊傾向于對(duì)ICO盡快實(shí)施監(jiān)管，否則很快就可能會(huì)出現(xiàn)卷幣跑路以及之后投資者要錢的情況。

　　他回憶說(shuō)，2014年至2015年，數(shù)字貨幣市場(chǎng)經(jīng)歷了一次大熊市，很多山寨幣銷聲匿跡，但沒(méi)有人出來(lái)，那是因?yàn)槟菚r(shí)候沒(méi)有這么多的大爺大媽參與，“一個(gè)虧得連內(nèi)褲都不剩的程序員可能只會(huì)閉門思過(guò)，但大爺大媽可不會(huì)這么想?！?br />
　　最新：比特幣中國(guó)昨起暫停ICOCOIN業(yè)務(wù)

　　比特幣中國(guó)昨日晚間發(fā)布公告稱，比特幣中國(guó)即日(2017年9月2日星期六)起暫停ICOCOIN充值與交易業(yè)務(wù)，并將于北京時(shí)間2017年9月3日星期日下午6點(diǎn)暫停ICOCOIN提幣業(yè)務(wù)。請(qǐng)用戶于9月3日下午6點(diǎn)前將ICOCOIN余額提現(xiàn)。據(jù)了解，此次下架，被認(rèn)為是比特幣中國(guó)考慮合規(guī)原因的舉措。目前其他平臺(tái)交易正常。

　　預(yù)警：90%ICO項(xiàng)目涉嫌非法集資和詐騙

　　監(jiān)管層態(tài)度越來(lái)越明朗，一場(chǎng)本應(yīng)于昨天召開的區(qū)塊鏈?zhǔn)?huì)被有關(guān)部門叫停。根據(jù)國(guó)家互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)分析技術(shù)平臺(tái)近期發(fā)布的《2017上半年國(guó)內(nèi)ICO發(fā)展情況報(bào)告》，今年上半年，國(guó)內(nèi)已完成的ICO項(xiàng)目共計(jì)65個(gè)，累計(jì)融資規(guī)模26.16億元，累計(jì)參與人次達(dá)10.5萬(wàn)，迅速增長(zhǎng)使得ICO積累了巨大的風(fēng)險(xiǎn)。正如肖磊呼吁的那樣，相關(guān)行業(yè)協(xié)會(huì)和監(jiān)管層也對(duì)ICO的風(fēng)險(xiǎn)高度關(guān)注，相關(guān)規(guī)范文件近期可能會(huì)發(fā)布。

　　8月30日深夜，中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)在微信公眾號(hào)上發(fā)布一則名為《關(guān)于防范各類以ICO名義吸引投資相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)的提示》?；ソ饏f(xié)會(huì)稱，近期各類以ICO名義進(jìn)行籌資的項(xiàng)目在國(guó)內(nèi)迅速增長(zhǎng)，擾亂了社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序并形成較大的風(fēng)險(xiǎn)隱患。一是國(guó)內(nèi)外部分機(jī)構(gòu)采用各類誤導(dǎo)性宣傳手段，以ICO名義從事融資活動(dòng)，相關(guān)金融活動(dòng)未取得任何許可，涉嫌詐騙、非法發(fā)行證券、非法集資等行為。二是由于ICO項(xiàng)目資產(chǎn)不清晰，投資者適當(dāng)性缺失，信息披露嚴(yán)重不足，投資活動(dòng)面臨較大風(fēng)險(xiǎn)。

　　在此兩天前，北京市網(wǎng)貸行業(yè)協(xié)會(huì)也對(duì)外發(fā)布了一份《ICO風(fēng)險(xiǎn)提示函》。文件詳細(xì)列出了ICO可能面臨的各種風(fēng)險(xiǎn)，其中包括部分發(fā)起人的ICO項(xiàng)目甚至可能涉及非法占有資金，涉嫌非法集資或者集資詐騙。由于虛擬貨幣的匿名性，有的項(xiàng)目發(fā)起人和機(jī)構(gòu)還會(huì)涉及地下非法交易或者洗錢行為的風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)于相關(guān)投資人，投資者在投資ICO項(xiàng)目除了虛擬貨幣技術(shù)方面風(fēng)險(xiǎn)造成的損失以外，參與投資時(shí)可能還存在著參與非法集資、洗錢、傳銷等違法犯罪行為引起的法律風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)于信息不夠透明的項(xiàng)目，還有著被詐騙風(fēng)險(xiǎn)。

　　據(jù)報(bào)道，央行相關(guān)人士研究了大量的ICO白皮書，得出的結(jié)論是：“90%的ICO項(xiàng)目涉嫌非法集資和主觀故意詐騙，真正募集資金用作項(xiàng)目投資的ICO，其實(shí)連1%都不到?！北O(jiān)管部門與多位資深法律專家討論的結(jié)論是：ICO僅僅是穿了合法的馬甲，其本質(zhì)就是變相非法集資。除此，即使ICO可以擺脫非法集資的嫌疑，但也涉及明顯的合同詐騙。

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