主題: 渤海證券上??蛻籼澒?億 欲起訴營業(yè)部高管違規(guī)
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2012-06-25 17:27:34 |
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主題:渤海證券上??蛻籼澒?億 欲起訴營業(yè)部高管違規(guī)
回想過去兩年的配資交易生涯,王君(化名)噩夢連連。 一次次增倉,一次次巨虧,不但七千萬元的本金血本無歸,加上付的利息和傭金費,近1個億的資金就這么沒了。 王君的投資噩夢源于一次偶然的相遇。兩年前,在朋友的介紹下,他認識了渤海證券上海定西路營業(yè)部的總經(jīng)理和副總經(jīng)理,在他們的介紹下,王君和幾位融資方簽訂了杠桿融資協(xié)議。 在上海經(jīng)營實業(yè)10多年的王君身家不菲,但在資本市場上不過小打小鬧,每次只拿兩三百萬元炒炒股,對“杠桿融資”經(jīng)驗不多。 據(jù)王君說,渤海證券營業(yè)部的兩位高管以高回報率誘惑他參與配資業(yè)務(wù),終致巨虧,在他向渤海證券投訴無門后,決定去走法律程序。 《投資者報》記者致電渤海證券總公司詢問此事,相關(guān)負責人幾乎一一否認了王君的多項控訴,因為他無法證明營業(yè)部當初提供的保本保收益的承諾。加之配資交易行為本身的模糊性,尚處在監(jiān)管的灰色地帶,王君的維權(quán)之路可能并不好走。 “這次投入那么大,也怪我有貪念,在高杠桿的誘惑下,就頭腦發(fā)熱?!痹诮邮堋锻顿Y者報》記者獨家采訪時,他說希望更多的人能夠以他為鑒。 保本承諾和13%收益率的誘惑 2010年9月初,王君經(jīng)朋友李雙成的介紹,認識了在渤海證券上海定西路營業(yè)部任副總經(jīng)理的錢東升,錢分管市場營銷,經(jīng)常出現(xiàn)在電視上做股評師。李雙成當時也是這家營業(yè)部的工作人員。 “錢東升聽說我資金實力雄厚,就想認識一下我,跟我談?wù)勅谫Y的事情?!蓖蹙f,他覺得正好可以順便了解一下這個行業(yè),就接受了會面。 過了兩天,上海定西路營業(yè)部的總經(jīng)理史興輝和錢東升就通過中間人,請王君吃飯商談融資一事。 王君回憶說:“史總信誓旦旦說可以提供內(nèi)幕消息,還能幫著介紹可靠的融資方給我認識?!?br /> 在那次飯局中,賓主相談甚歡,雙方達成了初步合作的意向。 2010年9月9日,王君在錢東升和李雙成的陪伴下來到史興輝的辦公室。辦公室里已經(jīng)坐著幾位不認識的人,他們是史興輝找來的融資方。 “史總說為了公司的業(yè)績,希望我一定幫幫忙。他承諾保本外加超過13%的年利率?!蓖蹙f,“近兩年,實體經(jīng)營不景氣,年利率超過13%的收益,確實是一筆非常誘人的買賣,所以我動了心思。” “現(xiàn)在想想,最后悔的就是,當初沒有將保本和13%年利率的承諾,白紙黑字地寫下,弄得我現(xiàn)在根本就沒有證據(jù)說明?!蓖蹙职脨赖卣f,“他們明顯是誤導我?!?br /> 投資失利瘋狂補倉 配資交易是由配資公司提供賬戶,并存入配資,然后將用戶名和密碼交由客戶,客戶將自有資金和風險保證金打入出資方指定的銀行賬戶,并轉(zhuǎn)入對應(yīng)證券賬戶中。當虧損比例達到約定比例時,配資方有權(quán)強行平倉,虧損的上限是操盤方的自有資金。 2010年9月初的一天,在渤海證券上海定西路營業(yè)部的總經(jīng)理室,王君和融資方達成了融資協(xié)議后,雙方很快就簽署了投資協(xié)議。 隨后,王君向第一個賬戶轉(zhuǎn)了1000萬元,對方給配了1500萬元。之后大約每隔一個月,王君就開一個新賬戶。 王君先后共和融資方簽訂了4個賬戶合約,共投入了3400萬,融資方大約給配了6000多萬,算下來杠桿比例大約在1.7倍左右。 根據(jù)王君提供的資金股份查詢流水單,4個賬戶名分別是周芷唐、榮杰、擊辛育、木憶爾。 剛開始操作時,王君順風順水。A股自2010年7月開始估值修復,到9月份時一掃上半年的頹勢,在當年最后4個月中A股上漲了11%,期間振幅達到35%,此期間王君的投資收益大增。 但很快,本想再繼續(xù)賺大錢的王君遇上了大熊市。進入2011年,A股市場一瀉千里,滬指跌幅達到35.8%,多數(shù)股票價格都攔腰砍一半,公募基金無一盈利,損失高達4000億元。 在熊市里,王君自然也無法獨善其身,他虧損的額度從200萬一路上升到300萬、400萬、500萬,到了2011年8、9月,其中一個賬號觸及了止損線。 為了不至于被平倉,王君決定補倉。此后,A股市場的跌勢越來越猛,王君只得不斷頻繁補倉,至于補了幾次,王君自己也難以記準了。 “似乎有二三十次,今年3月24日最后一個賬戶再次到清倉線,但我實在是沒有錢了,只好被全部清倉。”王君說,回頭算算投入股市的資金達到了7000多萬,如果再算上給融資方的利息和給券商貢獻的傭金,虧損的錢幾乎達到一億元。 “現(xiàn)在最慘的是,由于被強制平倉,我手中沒有一只股票。”王君說,“很多客戶雖說也虧了很多,但起碼還有股票在手,很多被套牢的客戶還可以想著解不了套可以把股票留給孫子,但我現(xiàn)在什么也沒有了。” 由于是配資賬戶,王君的錢都是放在別人的賬戶里,由于賬戶已經(jīng)被清倉,密碼也換了,王君現(xiàn)在連賬戶都登錄不進去。 這樣他就連流水賬單也無法查詢打印,他目前能向《投資者報》記者提供的只有4個賬戶剛開始操作時留下的一份資金股份記錄。 當記者問及為什么在第一次虧損時,不及時止損出局,王君說:“當賬戶開始虧損后,我就想翻本,不甘心輸了。再加上他們每次說,不要清倉,清倉了什么就沒有了,錢越多翻本的機會就越多。市場很快會好轉(zhuǎn),還能繼續(xù)給我內(nèi)幕消息,我就在這樣的外部鼓動和自身賭徒心理的驅(qū)使下不斷補倉,越炒越虧?!?br /> 王君表示,其間史興輝確實向他透露過幾次“內(nèi)幕消息”,讓他關(guān)注,但也不是每次都賺錢。剛開始的時候,對方一直力推創(chuàng)業(yè)板,王君就在投資組合里將創(chuàng)業(yè)板股票的配置比例提升到絕對比例,但如今日眾所周知的,去年正是創(chuàng)業(yè)板下跌最慘烈的一年。 控訴營業(yè)部高管違規(guī) 事情的結(jié)果是殘酷的。王君投入的上億元資金血本無歸,一分錢都沒有剩下。 “這幾年連續(xù)巨虧,我連跳樓的心都有了,但因為家庭孩子,又不能死?!彼f,“是營業(yè)部的人騙了我,如果不是他們那么鼓吹,我也不會拿出那么多錢來做帶杠桿的投資呀。” “我選擇參與他們的配資,是因為相信史總,一個營業(yè)部總經(jīng)理信誓旦旦地向我保證收益,但結(jié)果呢,翻臉不認賬。我打電話給史總,問怎么辦,負不負責?沒想到的是,他不但不負責,態(tài)度還十分惡劣。我又打電話給渤海證券總公司,總公司也沒給我確切的說法?!?br /> 不過,他也承認,投資都是由自己來操作,虧損有自己的原因,但令他難以接受的是,公司不認之前的承諾。 “剛開始,他們保證了我好多東西,說是能保本,能獲得高收益,我相信不會虧。即使虧,他們也會及時幫我止損,所以我才投入了大量資金。但現(xiàn)在什么都虧沒了,我還連帶著付給融資方1000多萬元的利息,營業(yè)部也不知道賺了我多少傭金費?怎么能說不認賬就不認賬呢?”王君說。 原來對自己甚為熱情的營業(yè)部,現(xiàn)在已是另一番態(tài)度。 王君稱,他打算走法律渠道維護自己的利益。 渤海稱可以對簿公堂 《投資者報》記者就此向渤海證券總公司求證,渤海證券相關(guān)負責人在接受記者采訪時表示:“王君的確向公司投訴過。但經(jīng)過查證,沒有什么證據(jù)能證明他所說的事實。我們查過上海定西路營業(yè)部的資金往來,沒有發(fā)現(xiàn)異常。從我們目前掌握的資料來看,營業(yè)部沒有違規(guī)行為。” 這位負責人告訴記者,他們對渤海證券所有的營業(yè)部都檢查過,沒查到王君在渤海證券開過戶,他怎么能說是渤海證券騙他的。如果營業(yè)部是為了獲得高傭金,戶頭應(yīng)該開在渤海證券里。 對此說法,王君感到憤怒,認為這純屬就是混淆是非。 “他們介紹我參與的事是配資,就是我用別人的賬戶操作,當然查不到我的投資記錄了。” 而渤海證券負責人則回應(yīng)質(zhì)疑說:“我們即使查到這些所謂配資戶頭,由于目前都是網(wǎng)上交易,到底誰是交易的主體,很難說得清。到底是不是配資賬戶,就更不清楚了?!?br /> 王君則追問道:“營業(yè)部高管找來融資方,為客戶提供融資,賺取傭金,打著營業(yè)部的旗號,讓客戶相信,這種行為是合法的嗎?” 渤海證券負責人的回答是:“我們詢問過史興輝,史總說雖然認識他們,但他也就是幫著牽了個線,后續(xù)簽約是他們的問題,和史沒有關(guān)系?!?br /> 王君說:“怎么會沒關(guān)系。如果不是你牽線,不是你極力促成,我怎么會跟他們簽訂合約?我和他們又不認識。” “我那么一大筆錢放在那,肯定不放心。我經(jīng)常去史總的辦公室,和他聊聊股市,他會不知情?”王君反問說。 為了證明自己,平倉后,王君曾找到李雙成和錢東升寫了份證明材料。 在王君提供給《投資者報》的李雙成證明材料中,李雙成說:“那幾個融資方,作為營業(yè)部員工的他也不認識,是史總找來的。史總給王老板安排6000萬,王老板出4000萬,年利息13%。史總說,為了做業(yè)績,希望王老板幫幫忙?!?br /> “我質(zhì)疑營業(yè)部,還有一個原因。你知道,每次補倉行為都是營業(yè)部的總經(jīng)理助理李蕾打電話讓我補倉。她在營業(yè)部內(nèi)部是負責內(nèi)部運營和客戶風險監(jiān)管?!蓖蹙f,“這樣的話,你能說配資和營業(yè)部沒有關(guān)系?” 王君提供的錢東升證明材料也稱:“為確保投資的安全和順利,營業(yè)部總經(jīng)理助理李蕾擔任了雙方的實際監(jiān)管人,至合同結(jié)束。” 不過渤海證券負責人告訴記者:“我們詢問過李蕾,李蕾說她根本就沒有打電話讓他補倉?!?br /> 記者追問渤海證券負責人,是否曾和錢東升聯(lián)系過,并確認此說法?這位負責人回答說:“公司現(xiàn)在已經(jīng)聯(lián)系不上錢東升了?!?br /> 這位負責人還稱:“據(jù)我們調(diào)查,王君有過配資的經(jīng)歷,他知道配資的風險,但至于是不是史總個人行為,這個還不好判斷?!?br /> 對王君付諸法律途徑解決的想法,渤海證券負責人表示,他們也同樣想走司法程序來解決此事。 “不管怎么樣,不能聽信一面之詞,不能偏聽偏信?,F(xiàn)在我們?nèi)郊热徊荒茏聛磉M行對質(zhì),我們就希望走法律程序?!?br /> 配資游走法律邊緣 事實上,記者4月份在關(guān)注民間配資市場時,就了解到很多營業(yè)部為了增加傭金量,確實有不少給客戶提供融資服務(wù)的行為。 由于融資融券的杠桿很低,不少客戶傾向選擇高杠桿操作。券商營業(yè)部也樂意在客戶和配資方之間牽線搭橋。 對于營業(yè)部來說,股票配資可以帶來巨量的交易量,貢獻傭金,有時候還和配資公司達成協(xié)議,由配資公司貢獻一定的利息和管理費。 去年7月份,中國證監(jiān)會發(fā)布了《關(guān)于防范期貨配資業(yè)務(wù)風險的通知》。 監(jiān)管層表示,在期貨配資業(yè)務(wù)中,客戶資金被配資公司控制,其安全性難以得到保障;且配資放大了杠桿比例,加大了客戶財務(wù)風險,禁止期貨公司提供配資業(yè)務(wù)。 但在股票市場,監(jiān)管層還沒有對配資行為作出明確規(guī)定,目前可以說是處于灰色狀態(tài)。 “這種由營業(yè)部直接介紹配資的事一直處在灰色地帶,很多營業(yè)部為了合規(guī),就逐漸退出了這項業(yè)務(wù),目前很多營業(yè)部更多的是走信托計劃,發(fā)行信托產(chǎn)品進行配資?!比A創(chuàng)證券一家上海營業(yè)部總經(jīng)理告訴《投資者報》記者。 而前述渤海證券負責人表示,渤海證券的態(tài)度是不主張、不倡導、不鼓勵,但是也不禁止?!斑@類事情很難禁止,做與不做沒有一個明確的界限,法律上也沒有規(guī)定。監(jiān)管部門也沒有明確的禁止要求?!薄锻顿Y者報》記者 薛玉敏
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2012-06-25 18:02:42 |
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個人覺得有三個關(guān)鍵點: 1)是否明確表示或者暗示過配資業(yè)務(wù)是證券營業(yè)部行為? 或者是證券營業(yè)部提供任何擔保保證、承諾。 2)是否確實提供了保本收益的承諾,這是明確的違規(guī),ZJH明確表示過,不關(guān)是股票理財產(chǎn)品也好,還是分析咨詢業(yè)務(wù)也好, 不可作出任何保底承諾。 3)是否真的是公司證券營業(yè)部工作人員,電話通知補倉和操作,如果有, 電信企業(yè)可查記錄,公安部門甚至 可以調(diào)出電話、短信中的通話內(nèi)容。
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結(jié)構(gòu)注釋
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