主題：血的教訓(xùn)！賣自己的銀行卡賺300元，卻致26人被騙幾十萬，法院重判

日前，中國裁判文書網(wǎng)公示的一則刑事判決書顯示，被告人趙某將自己的一套的銀行卡賣出，被判處7個月有期徒刑，并罰款1萬元。

經(jīng)檢察院指控，趙某將自己的銀行卡賣出后，在短短一個月之間形成涉及網(wǎng)絡(luò)詐騙等刑事案件的交易流水就超過33萬元，被害人不少于26人。

據(jù)了解，一套包含U盾、網(wǎng)銀等的銀行卡價格低則200-300元，高可達1000元，價格高低視開卡人資料的完善程度而定。在電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、網(wǎng)絡(luò)賭博、洗錢等違法犯罪活動中，這些“實人不實名”的銀行卡將成為犯罪分子走款的掩護。而利用自己身份在銀行開設(shè)銀行卡出售牟利的個人用戶們，因犯下幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪，更是面臨著與銀行卡賣價無法相稱的高昂代價。

網(wǎng)絡(luò)詐騙“花樣”層出不窮

經(jīng)檢察院指控，趙某了解到賣一套銀行卡可得人民幣200至300元，包括一張銀行卡開通U盾，綁定新手機號碼、辦理網(wǎng)上銀行，就辦理了一張銀行卡并將其出售。2020年6月至7月份，趙某賣出的這張銀行卡涉及刑事案件的交易流水為33.3743萬元。

券商中國記者梳理法院公示信息發(fā)現(xiàn)，在短短一個月內(nèi)，涉及這張銀行卡的被害人就不少于26人。其中，大部分被害人是為辦理貸款受騙，即犯罪分子偽裝為貸款平臺客服，以繳存保證金、會員費等作為放貸條件，要求被害人將錢款轉(zhuǎn)入指定賬戶。

例如，2020年6月18日11時50分許，自稱是某貸款平臺業(yè)務(wù)員的唐某添加被害人張某微信稱可為其辦理貸款，張某下載APP注冊后，對方以“需交會員費、解除風(fēng)控、刷銀行流水”等理由，要求張某向指定賬戶轉(zhuǎn)賬10萬元，其中1.8萬元轉(zhuǎn)入趙某賣出的銀行卡。張某轉(zhuǎn)賬后仍未下款。

此外，有一名被害人因與“陌生女子”裸聊被拍下不雅視頻進行敲詐，損失3000余元，其中1000余元轉(zhuǎn)入趙某賣出的銀行卡；有犯罪分子偽裝電商客服人員，以商品存在質(zhì)量問題需召回理賠，需提高信用額度、理賠保證金等為由騙取被害人錢財；還有多名被害人誤信刷單返款等兼職工作遭到損失。

賣自己的銀行卡可判刑

事實上，販賣自己銀行卡賬戶的個人用戶不僅間接成為犯罪分子的幫兇，助長了網(wǎng)絡(luò)犯罪活動，還要面臨來自法律或政府部門的懲戒。

在此案中，法院認定，趙某在明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實施犯罪的情況下，仍使用自己的個人信息新開銀行卡并出售牟利，其行為已經(jīng)構(gòu)成幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪。

考慮到趙某具有坦白及認罪認罰的情節(jié)，法院最終判處趙某有期徒刑7個月，并處罰金人民幣1萬元。

類似的案例并不少見。例如今年3月，昆明市公示的一份懲戒電詐幫兇名單中就有多達614人，公安機關(guān)認定的出租、出借、出售銀行卡或支付賬戶，且被用于電詐犯罪造成損失的失信用戶，被罰以僅能保留1張銀行卡，5年內(nèi)不得新開賬戶且禁用微信、支付寶等網(wǎng)上支付。

為阻斷這些“實人不實名”銀行卡搭建起來的網(wǎng)絡(luò)犯罪活動走款通道，去年10月公安部等發(fā)起“斷卡行動”，越來越多金融機構(gòu)也積極響應(yīng)，清理存量賬戶，并加強新開戶管理，華南地區(qū)一位銀行客戶經(jīng)理告訴記者，現(xiàn)在去銀行開戶必須用實名認證過的手機號進行驗證，減少因個人用戶信息泄露導(dǎo)致“被動開戶”的可能性。

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