主題：央行重磅出手！比特幣狂跌3500美元 多家銀行與支付寶緊急回應(yīng)

就虛擬貨幣交易炒作問題

　　央行約談工行、農(nóng)行、支付寶等

　　21日下午，央行發(fā)布公告，公告顯示，近日人民銀行有關(guān)部門就銀行和支付機構(gòu)為虛擬貨幣交易炒作提供服務(wù)問題，約談了工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、建設(shè)銀行、郵儲銀行、興業(yè)銀行和支付寶(中國)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司等部分銀行和支付機構(gòu)。

　　其中有幾個要點：

　　1、各機構(gòu)要全面排查識別虛擬貨幣交易所及場外交易商資金賬戶，及時切斷交易資金支付鏈路；

　　2、要分析虛擬貨幣交易炒作活動的資金交易特征，加大技術(shù)投入，完善異常交易監(jiān)控模型，切實提高監(jiān)測識別能力；

　　3、要完善內(nèi)部工作機制，明確分工，壓實責(zé)任，保障有關(guān)監(jiān)測處置措施落實到位。

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　　全文如下：

　　為深入貫徹黨中央、國務(wù)院有關(guān)決策部署，落實國務(wù)院金融委第五十一次全體會議精神，打擊比特幣等虛擬貨幣交易炒作行為，保護人民群眾財產(chǎn)安全，維護金融安全和穩(wěn)定，近日人民銀行有關(guān)部門就銀行和支付機構(gòu)為虛擬貨幣交易炒作提供服務(wù)問題，約談了工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、建設(shè)銀行、郵儲銀行、興業(yè)銀行和支付寶(中國)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司等部分銀行和支付機構(gòu)。

　　人民銀行有關(guān)部門指出，虛擬貨幣交易炒作活動擾亂經(jīng)濟金融正常秩序，滋生非法跨境轉(zhuǎn)移資產(chǎn)、洗錢等違法犯罪活動風(fēng)險，嚴重侵害人民群眾財產(chǎn)安全。各銀行和支付機構(gòu)必須嚴格落實《關(guān)于防范比特幣風(fēng)險的通知》《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險的公告》等監(jiān)管規(guī)定，切實履行客戶身份識別義務(wù)，不得為相關(guān)活動提供賬戶開立、登記、交易、清算、結(jié)算等產(chǎn)品或服務(wù)。各機構(gòu)要全面排查識別虛擬貨幣交易所及場外交易商資金賬戶，及時切斷交易資金支付鏈路；要分析虛擬貨幣交易炒作活動的資金交易特征，加大技術(shù)投入，完善異常交易監(jiān)控模型，切實提高監(jiān)測識別能力；要完善內(nèi)部工作機制，明確分工，壓實責(zé)任，保障有關(guān)監(jiān)測處置措施落實到位。

　　參會機構(gòu)表示，將高度重視此項工作，按照人民銀行有關(guān)要求，不開展、不參與虛擬貨幣相關(guān)的業(yè)務(wù)活動，進一步加大排查和處置力度，采取嚴格措施，堅決切斷虛擬貨幣交易炒作活動的資金支付鏈路。

　　隨后，各大銀行機構(gòu)紛紛表態(tài)。

　　中國工商銀行：任何機構(gòu)和個人不得利用我行賬戶、產(chǎn)品、服務(wù)、渠道進行代幣發(fā)行融資和“虛擬貨幣”交易

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　　工商銀行公告稱，為進一步貫徹國務(wù)院金融委會議精神，落實中國人民銀行等五部委2013年12月4日《關(guān)于防范比特幣風(fēng)險的通知》和中國人民銀行等七部委2017年9月4日《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險的公告》規(guī)定，保護社會公眾的財產(chǎn)權(quán)益，維護經(jīng)濟金融秩序穩(wěn)定，按照近日人民銀行有關(guān)部門約談指導(dǎo)要求，我行重申，任何機構(gòu)和個人不得利用我行賬戶、產(chǎn)品、服務(wù)、渠道進行代幣發(fā)行融資和“虛擬貨幣”交易。

　　我行將持續(xù)加強監(jiān)測，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，有權(quán)采取暫停相關(guān)賬戶交易、注銷賬戶等控制措施，并將相關(guān)信息報告有關(guān)部門。社會公眾應(yīng)高度警惕代幣發(fā)行融資與“虛擬貨幣”交易風(fēng)險，提高風(fēng)險防范意識和識別能力，謹防上當(dāng)受騙。若發(fā)現(xiàn)上述有關(guān)行為，可向我行舉報。

　　中國建設(shè)銀行：禁止使用我行服務(wù)用于虛擬貨幣交易

　　建設(shè)銀行也發(fā)布公告稱，虛擬貨幣交易炒作活動嚴重擾亂經(jīng)濟金融正常秩序，侵害人民群眾財產(chǎn)安全。為進一步貫徹國務(wù)院金融委會議精神，落實人民銀行等多部委、行業(yè)協(xié)會《關(guān)于防范比特幣風(fēng)險的通知》《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險的公告》《關(guān)于防范虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險的公告》以及近日人民銀行有關(guān)部門約談指導(dǎo)要求，打擊虛擬貨幣交易行為，保護社會公眾的財產(chǎn)權(quán)益，維護正常經(jīng)濟金融秩序，我行重申：

　　一、建設(shè)銀行嚴格落實國家有關(guān)監(jiān)管要求，恪守行業(yè)自律承諾，堅決不開展、不參與任何與虛擬貨幣相關(guān)的業(yè)務(wù)活動，堅決不為虛擬貨幣提供賬戶開立、登記、交易、清算、結(jié)算等任何金融產(chǎn)品和服務(wù)。

　　二、任何機構(gòu)和個人不得將在我行開立的賬戶用于虛擬貨幣的交易資金充值以及提現(xiàn)、購買或銷售相關(guān)交易充值碼等活動，不得通過在我行開立的賬戶劃轉(zhuǎn)與虛擬貨幣交易相關(guān)的資金。

　　三、我行將持續(xù)加強涉虛擬貨幣交易的日常監(jiān)控排查力度，對于上述涉虛擬貨幣交易的行為，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)將立即采取暫停相關(guān)賬戶交易、終止金融服務(wù)等措施。對發(fā)現(xiàn)的違法違規(guī)線索，將立即向有關(guān)部門報告。

　　在此溫馨提示：請廣大客戶增強風(fēng)險意識，珍惜個人銀行賬戶，不用于虛擬貨幣相關(guān)資金交易，不參與虛擬貨幣交易炒作活動，謹防自身財產(chǎn)及權(quán)益受損。

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　　支付寶：將監(jiān)控排查涉及虛擬貨幣的交易行為

　　支付寶發(fā)布公告稱，將監(jiān)控排查涉及虛擬貨幣的交易行為，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)將立即封堵。加強交易環(huán)節(jié)風(fēng)險監(jiān)測，嚴禁虛擬貨幣轉(zhuǎn)賬交易。

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　　中國郵政儲蓄銀行：任何機構(gòu)和個人不得利用我行賬戶、產(chǎn)品、服務(wù)、渠道進行代幣發(fā)行融資和“虛擬貨幣”交易

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　　農(nóng)業(yè)銀行：禁止使用我行服務(wù)用于比特幣等虛擬貨幣交易

　　中國農(nóng)業(yè)銀行網(wǎng)站發(fā)布公告稱，為進一步貫徹國務(wù)院金融委會議精神，嚴格落實《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險的公告》《關(guān)于防范虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險的公告》等規(guī)定，按照近日人民銀行有關(guān)部門約談指導(dǎo)要求，其將持續(xù)開展對虛擬貨幣交易的打擊治理行動。

　　中國農(nóng)業(yè)銀行在聲明中強調(diào)，其堅決不開展、不參與任何與虛擬貨幣相關(guān)的業(yè)務(wù)活動，禁止涉及虛擬貨幣交易客戶準(zhǔn)入，并將對客戶及資金交易加大排查和監(jiān)測力度。一經(jīng)發(fā)現(xiàn)相關(guān)行為，將立即采取暫停賬戶交易、終止客戶關(guān)系等措施，并及時報告有關(guān)部門。

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　　興業(yè)銀行：禁止使用我行賬戶參與虛擬貨幣交易

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　　比特幣跌破32000美元/枚

　　報價顯示，比特幣一度跌破32000美元/枚，日內(nèi)跌約10%。

　　24小時內(nèi)，有超16萬人爆倉了63億。

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　　監(jiān)管重拳不斷

　　5月21日，國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(以下簡稱金融委)召開第五十一次會議，研究部署下一階段金融領(lǐng)域重點工作。會議由中共中央政治局委員、國務(wù)院副總理、金融委主任劉鶴主持，金融委成員單位有關(guān)負責(zé)同志參加會議。

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　　此次會議有兩點令人印象深刻：

　　一是打擊比特幣挖礦和交易行為，堅決防范個體風(fēng)險向社會領(lǐng)域傳遞。

　　二是要維護股、債、匯市場平穩(wěn)運行，嚴厲打擊證券違法行為，嚴懲金融違法犯罪活動。

　　5月下旬，內(nèi)蒙古、四川等地相繼召開虛擬貨幣挖礦有關(guān)情況座談會，強化相關(guān)行為的打擊力度。

　　5月25日，內(nèi)蒙古自治區(qū)發(fā)展和改革委員會發(fā)布《關(guān)于堅決打擊懲戒虛擬貨幣“挖礦”行為八項措施(征求意見稿)》。

　　6月9日，青海省工業(yè)和信息化廳發(fā)布《關(guān)于全面關(guān)停虛擬貨幣“挖礦”項目的通知》，要求開展清理整頓。嚴禁各地區(qū)立項、批復(fù)各類虛擬貨幣“挖礦”項目，對現(xiàn)有的各類虛擬貨幣“挖礦”項目全面關(guān)停。同時，堅決查處糾正以大數(shù)據(jù)、超算中心等名義立項但從事虛擬貨幣“挖礦”的項目主體。

　　6月12日，云南省能源局辦公室人士確認，根據(jù)通知要求及時組織各用電部門開展聯(lián)合檢查，在今年6月底完成比特幣挖礦企業(yè)用電清理整頓，嚴肅查處比特幣挖礦企業(yè)依托發(fā)電企業(yè)、未經(jīng)許可私搭私接用電、逃廢國家輸配電費、基金以及附加牟利的違法行為，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，立即中止供電；嚴肅查處發(fā)電企業(yè)未經(jīng)許可，利用所發(fā)電量私自向比特幣挖礦企業(yè)供電謀取不正當(dāng)利益的違法行為；嚴肅查處比特幣挖礦企業(yè)用電安全隱患，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，立即責(zé)令關(guān)停整改。

　　6月20日，一份《四川省發(fā)展和改革委員會、四川省能源局關(guān)于清理關(guān)停虛擬貨幣“挖礦”項目的通知》的文件顯示，對于虛擬貨幣“挖礦”，在川相關(guān)電力企業(yè)需要在6月20日前完成甄別清理關(guān)停工作。

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　　多方圍剿虛擬貨幣：

　　重磅！央行出手 約談銀行和支付機構(gòu) 切斷比特幣等虛擬貨幣交易資金支付鏈路

　　支付寶：將監(jiān)控排查涉及虛擬貨幣的交易行為 一經(jīng)發(fā)現(xiàn)將立即封堵

　　工行：禁止使用我行服務(wù)開展虛擬貨幣交易

　　建行：禁止使用我行服務(wù)用于虛擬貨幣交易

　　中國農(nóng)業(yè)銀行發(fā)布關(guān)于禁止使用我行服務(wù)用于比特幣等虛擬貨幣交易的聲明

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