主題：三地擬試點大額現金管理 對公50萬元以上存取現需登記

　近年來，雖然非現金支付快速發(fā)展，但是大額現金交易量繼續(xù)增長，大額現金支取成為流通現金的重要投放渠道，容易被腐敗、偷逃稅、洗錢等違法犯罪活動利用，蘊含較大風險。

　　中國人民銀行官網5日發(fā)布《中國人民銀行關于在河北省、浙江省、深圳市試點開展大額現金管理的通知（公開征求意見稿）》（下稱《通知》），全面規(guī)范銀行業(yè)金融機構大額現金業(yè)務，探索大額現金綜合管理措施。

　　《通知》對河北省、浙江省、深圳市人民銀行分支機構，相關銀行業(yè)金融機構提出了開展大額現金管理試點工作的原則要求，明確了試點任務、保障措施和實施計劃。

　　之所以選擇上述三地試點，《通知》稱，河北省銀行業(yè)金融機構大額現金業(yè)務管理基礎較好，浙江省、深圳市均為全國現金投放重點區(qū)域，浙江省一些行業(yè)大額用現情況突出，個人賬戶大額用現情況突出，深港之間人民幣現鈔跨境流動普遍。

　　試點為期2年，分地區(qū)分階段實施。試點結束后，人民銀行將評估試點成效，修改完善大額現金管理措施內容。

　　第一步，在河北省全面規(guī)范商業(yè)銀行大額現金業(yè)務，探索邢臺市房地產行業(yè)、秦皇島市醫(yī)療行業(yè)企業(yè)記錄并報告大額現金交易。

　　第二步，待河北省試點穩(wěn)定開展后，在浙江省、深圳市推廣全面規(guī)范商業(yè)銀行大額現金業(yè)務試點內容，并在浙江省探索批發(fā)零售、房地產銷售、建筑、汽車銷售行業(yè)企業(yè)大額取現及用現額度管理，在深圳市探索強化對私賬戶大額用現管理、加強大額現金出入境及香港地區(qū)人民幣現金業(yè)務情況監(jiān)測，選擇適宜地市探索推動個人收入報告措施。

　　同時公布的《大額現金管理先行先試方案》明確大額現金存取業(yè)務管理范圍。經人民銀行石家莊中心支行、杭州中心支行、深圳市中心支行（下稱試點行）調研分析，各地對公賬戶管理金額起點均為50萬元，對私賬戶管理金額起點分別是河北省10萬元、浙江省30萬元、深圳市20萬元。

　　上述方案要求，規(guī)范大額取現預約業(yè)務，建立大額存取現登記制度。客戶提取、存入起點金額之上的現金，應在辦理業(yè)務時進行登記。試點行確定本地區(qū)客戶登記的信息要素，要求銀行業(yè)金融機構采集、保存、統(tǒng)計上報登記信息。

　　“個人現金收入報告”在此次的試點方案中被提及。具體來看，選擇試點地區(qū)適宜地市，探索從部分國家機關、國有企事業(yè)單位領導人員入手，推動該部分個人主體報告一定金額以上現金收入的交易性質、交易金額等信息。

　　人民銀行指出，大額現金管理不會影響到社會公眾的日常經濟活動。絕大多數社會公眾日?，F金使用量，都會低于規(guī)定的大額現金管理金額起點，不會受到任何不便影響。而且，只要客戶依規(guī)履行登記義務，大額存取現并不受到限制。

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