主題：銀監(jiān)會發(fā)文規(guī)范商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù) 要求自查

　為規(guī)范和促進商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)持續(xù)健康發(fā)展，近日，銀監(jiān)會發(fā)布《關(guān)于進一步規(guī)范商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知》(銀監(jiān)辦發(fā)［2008］47號)，從細(xì)化政策和部署檢查兩方面進一步加強對商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)的監(jiān)管。

　　該《通知》是對銀監(jiān)會于2005年9月發(fā)布的《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》和《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)風(fēng)險管理指引》的細(xì)化，從健全產(chǎn)品設(shè)計管理機制、建立客戶評估機制、加強產(chǎn)品宣傳與營銷活動的合規(guī)性管理、做好信息披露、建立客戶投訴處理機制、嚴(yán)格理財業(yè)務(wù)人員管理等方面提出更加明確的要求，做出更加清晰的指引，使《辦法》和《指引》更具有可操作性。

　　此外，銀監(jiān)會還在《通知》中要求各商業(yè)銀行于近期開展個人理財業(yè)務(wù)自查，部署各銀監(jiān)會派出機構(gòu)采取暗訪的形式對轄內(nèi)商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)進行調(diào)查。對于商業(yè)銀行自查中未發(fā)現(xiàn)或者自查后未改正的問題，銀監(jiān)會將根據(jù)相關(guān)法規(guī)做出處理。


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