主題：虛擬貨幣非法定貨幣 兩會代表委員聚焦加強虛擬貨幣監(jiān)管

近日，隨著資本市場持續(xù)火熱，也帶動了“幣市”走勢，多個主流虛擬貨幣價格回暖，不過，隨之而來的則是虛擬貨幣違法違規(guī)案件頻發(fā)；日前已有北京、河北等多地監(jiān)管部門發(fā)布虛擬貨幣風險提示。

值得注意的是，今年兩會期間關于虛擬貨幣的話題明顯增多，多個代表委員指出：“虛擬貨幣非法定貨幣”，建議加強虛擬貨幣監(jiān)管。

法律界限亟待明確

全國兩會期間，全國人大代表、陜西榮民控股集團董事局主席史貴祿在《關于構建虛擬貨幣監(jiān)管體系法規(guī)的建議》中指出，虛擬貨幣的法律性質(zhì)有待準確界定。我國沒有正式在官方文件中使用虛擬貨幣的概念。五部委《通知》僅涉及比特幣，沒有對類似的虛擬貨幣進行歸類總結。七部委《公告》則使用了“比特幣、以太幣等所謂‘虛擬貨幣’”的表述，給虛擬貨幣一詞加上了引號，并未使用虛擬貨幣的概念。不法分子可能鉆空子假借虛擬貨幣名號發(fā)行偽劣代幣。

史貴祿提出，需要準確界定虛擬貨幣的法律性質(zhì)。將虛擬貨幣與其他各種形式的數(shù)字貨幣明確區(qū)分，依法界定它不是法定貨幣，同時要求虛擬貨幣交易平臺向用戶說明虛擬貨幣和法定貨幣的區(qū)別，防止民眾對虛擬貨幣的性質(zhì)產(chǎn)生誤解、進而出現(xiàn)不理性投資的現(xiàn)象。

“虛擬貨幣非法定貨幣”建議并非一家之言。全國政協(xié)委員、陜西省高級人民法院副院長鞏富文在《大力推動區(qū)塊鏈技術創(chuàng)新發(fā)展》提案中指出，嚴格禁止數(shù)字代幣（同“虛擬貨幣”），防范化解金融風險。他指出要明確數(shù)字代幣并非數(shù)字貨幣。數(shù)字代幣可承載區(qū)塊鏈內(nèi)交易支付，但不具有法定貨幣主權信用擔保、內(nèi)在價值支撐、幣值相對穩(wěn)定、廣泛主體認可基本特征和價值尺度、交換媒介、價值貯藏等基本功能，應當通過立法明確其并非數(shù)字貨幣。

明確虛擬貨幣法律性質(zhì)具有重要意義。中央財經(jīng)大學法學院教授、區(qū)塊鏈資深研究專家鄧建鵬在接受《證券日報》記者采訪時表示，需要明確虛擬貨幣的法律性質(zhì)，國內(nèi)的法律和監(jiān)管政策對于虛擬貨幣需要有明確的界定，這樣有助于保護持有者權益，同時也限定了境外資產(chǎn)轉移。

虛擬貨幣風險頻發(fā)

虛擬貨幣隱藏風險多，嚴重影響著金融秩序。史貴祿指出，虛擬貨幣傳銷突破了傳統(tǒng)地域空間的限制，加上如果有正規(guī)公司門面做掩護，可以大規(guī)模對公司進行宣傳，傳播速度驚人。如果不能及時發(fā)現(xiàn)查處，會造成極強的破壞力。如果有區(qū)塊鏈、P2P、虛擬貨幣等新概念做包裝，在高端商業(yè)區(qū)、富麗堂皇的公司作支撐，再加上不惜血本，聘請專業(yè)的宣傳公關團隊，此類傳銷具備極強的迷惑性，加上微信不見面?zhèn)鞑サ碾[蔽性特征，不少受騙的投資人被騙卻不自知。

鞏富文表示，數(shù)字代幣價格的不穩(wěn)定、高波動易發(fā)生價格操縱和市場投機，很多非區(qū)塊鏈項目借助區(qū)塊鏈概念炒作、投機甚至欺詐，侵害市場經(jīng)濟秩序和投資者利益，數(shù)字代幣的匿名性、全球性、隱蔽性導致其淪為非法活動的支付工具和洗錢工具。

虛擬貨幣非法融資成為互聯(lián)網(wǎng)金融新的風險點。全國人大代表、天能集團董事局主席、全國工商聯(lián)第十二屆執(zhí)委張?zhí)烊卧凇蛾P于構建互聯(lián)網(wǎng)金融長效管理體制，穩(wěn)定金融安全的建議》中提出，互聯(lián)網(wǎng)金融的系統(tǒng)性風險仍未得到完全釋放，新的風險點正以現(xiàn)金貸、套路貸、ICO（Initial Coin Offering，首次虛擬貨幣發(fā)行）、STO等形式出現(xiàn)，過度借貸、暴力催收、超高費率、侵犯個人隱私等仍屢禁不止。

作為區(qū)塊鏈資深研究專家，鄧建鵬認為當前國內(nèi)虛擬貨幣亂象頻發(fā)，表現(xiàn)形式多樣。他對《證券日報》記者分析稱，國內(nèi)虛擬貨幣潛在風險主要表現(xiàn)在以下幾點：一是虛擬貨幣的廣泛使用或對國內(nèi)法定貨幣發(fā)行及使用造成沖擊；二是在法無明文的情況下，廣泛使用虛擬貨幣支付可能造成國家稅收的流失；三是虛擬貨幣的使用超越了傳統(tǒng)的銀行賬戶或支付渠道，越過了當前傳統(tǒng)的金融監(jiān)管模式，可能助推洗錢、恐怖主義融資、跨境資產(chǎn)轉移等違法犯罪行為；四是當前涉及虛擬貨幣盜竊案頻發(fā)，由于國內(nèi)刑法尚無對此明確規(guī)定，地方法院對盜竊虛擬貨幣持有不同的判斷標準，導致虛擬貨幣持有者權益無法得到有效保障，同時國家無法有效打擊違法犯罪者。

虛擬貨幣強監(jiān)管成趨勢

對于虛擬貨幣盲區(qū)，我國的相關監(jiān)管法律法規(guī)仍有待完善。鄧建鵬認為，關于我國目前的虛擬貨幣監(jiān)管政策，主要表現(xiàn)在以下幾個方面：一是禁止基于虛擬貨幣的ICO融資行為；二是禁止在國內(nèi)提供商業(yè)化的虛擬貨幣交易服務；三是對個人之間偶發(fā)的虛擬貨幣交易則無明確禁止規(guī)定。

史貴祿表示虛擬貨幣存在監(jiān)管漏洞，2017年央行對火幣網(wǎng)、比特幣中國等國內(nèi)主要的虛擬貨幣交易平臺進行巡查時發(fā)現(xiàn)，部分大型交易平臺存在超范圍經(jīng)營、違規(guī)開展配資業(yè)務、投資者資金未實行第三方存管等問題。甚至還有交易平臺打著虛擬貨幣的幌子，進行傳銷、非法融資等活動。在幣鏈網(wǎng)、大比特等交易平臺存在涉嫌傳銷的“山寨幣”，而這些“山寨幣”的交易系統(tǒng)多部署在海外，很難徹底監(jiān)管。

針對虛擬貨幣如何加強監(jiān)管措施、完善監(jiān)管體系，兩會代表委員及專家提出相關建議。

史貴祿建議制定《中華人民共和國虛擬貨幣管理條例》。法律應當對社會經(jīng)濟生活的變化趨勢有所回應，不能忽視已經(jīng)發(fā)生或存在新事物的定性、定義的迫切要求。虛擬貨幣被濫用于洗錢、恐怖融資等犯罪活動，該類傳銷隱蔽性極強，傳播速度極快，涉及金額巨大，因此提高執(zhí)法能力，加大對虛擬貨幣傳銷的打擊力度，已經(jīng)是國際上的共識。

鞏富文提出防范數(shù)字代幣隱藏風險。應綜合利用行政、刑事手段規(guī)范數(shù)字代幣開發(fā)和禁止數(shù)字代幣鏈外交易，嚴禁采用“數(shù)字貨幣”、“區(qū)塊鏈概念”炒作宣傳。同時，他認為嚴格規(guī)范區(qū)塊鏈項目融資。應明確區(qū)塊鏈初創(chuàng)項目以融資為目的發(fā)行數(shù)字代幣，其實質(zhì)為股權或債券融資，借鑒私募證券產(chǎn)品進行監(jiān)管，采用嚴格項目許可及備案制度，使之更加透明、規(guī)范、可控，禁止使用“數(shù)字貨幣”概念。

鄧建鵬表示，監(jiān)管機構未來可在風險可控范圍內(nèi)，對虛擬貨幣交易相關商業(yè)模式進行研究探索，完善監(jiān)管方案，推動長效監(jiān)管機制。

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