主題：10或20年一個周期去理財

　　2005年11月，匯豐晉信基金是中西合璧的“結(jié)晶”。一個是全球知名的投資管理集團匯豐投資管理（英國）有限公司，在共同基金，退休資產(chǎn)管理及企業(yè)賬戶管理方面均處于行業(yè)領(lǐng)先地位，旗下?lián)碛腥蜃畲蟮碾x岸中國股票基金之一匯豐中國股票基金；另一個是山西信托有限責(zé)任公司，以恪守誠信待人、艱苦創(chuàng)業(yè)、不斷創(chuàng)新為經(jīng)營理念，以全國金融業(yè)牛耳的晉商面貌示人。

　　中國首發(fā)生命周期基金2016

　　具備如此優(yōu)良基因的匯豐晉信基金在其產(chǎn)品的創(chuàng)新上有著國際視野和能力。2006年匯豐晉信基金推出了國內(nèi)首只生命周期概念基金——2016生命周期基金，其特點是基金資產(chǎn)將會隨著本基金存續(xù)期間的延續(xù)，逐步降低投資組合中股票資產(chǎn)的投資比例，增加低風(fēng)險、高流動性品種的投資比例。資產(chǎn)分配將會隨著基金存續(xù)期的推移而愈來愈趨于保守，直至最后成為一只主要以現(xiàn)金管理為主的基金,是滿足個人投資者中長期養(yǎng)老、教育理財需求的投資品種。

　　生命周期基金于上世紀90年代誕生于美國市場，從1996年到2007年3季度末，美國市場中生命周期基金的規(guī)模從60億美元增長到了4000億美元，年復(fù)合增長率高達到41.9%,生命周期基金目前也已逐步引入亞洲地區(qū)。

　　以此為契機，匯豐晉信開辟了基金營銷的全新模式——生命周期概念營銷，旨在通過豐富多彩的投資者教育活動傳達這樣一個信息，即投資者在不同年齡段產(chǎn)生有不同的投資需求，通過合理的資產(chǎn)配置和專業(yè)投資人士的幫助，就能夠?qū)崿F(xiàn)中長期的投資目標。

　　匯豐晉信為了推廣這一理念，設(shè)計推出了一系列全方位、立體式的營銷活動，突出以下幾個生命周期式的投資主題：“婚姻和家庭理財”、“子女教育理財”、“退休養(yǎng)老理財”以及該如何應(yīng)對通貨膨脹帶來的風(fēng)險等得到市場良好的回報。從投資需求出發(fā), 具有革命性的創(chuàng)新基金產(chǎn)品；鼓勵長期投資,有利于穩(wěn)定證券市場；提供長期投資人一站式的投資工具；便利長期分享中國經(jīng)濟增長成果；對保險產(chǎn)品有較強替代性，有利于基金市場規(guī)模擴大，加強市場中機構(gòu)投資者力量。截至2007年9月30日，2016生命周期基金成立一年多來累計回報率為143.25%，超越業(yè)績比較基準30個百分點。

　　2026延續(xù)2016的“生命”

　　繼2016之后，匯豐晉信基金公司又于2008年7月推出了第二款生命周期基金——匯豐晉信2026生命周期，該基金募集份額及結(jié)轉(zhuǎn)利息共計3.36億份。

　　與2016基金稍有不同的是，2026生命周期基金的目標年期更為長遠；此外，產(chǎn)品剛開始運作時，對股票的投資比例也更高，股票投資上限為95%。所以，2026生命周期基金較為適合15-20年里有醫(yī)療、養(yǎng)老和子女教育目的的人群。至此，公司已經(jīng)基本構(gòu)建了一條生命周期基金系列產(chǎn)品線，并確立了“生命周期投資專家”的市場形象，形成獨特的產(chǎn)品系列、投資策略，使基金產(chǎn)品和公司品牌形象成功地融合起來。

　　升龍基金組合也講究“混搭”

　　此外，匯豐晉信基金還在2007年年底首次創(chuàng)新性地“打包”了旗下兩只績優(yōu)基金——匯豐晉信龍騰(行情,凈值,基金吧)基金和2016生命周期基金，組成一個攻守兼?zhèn)涞幕鸾M合——“升龍基金組合”，并在近期開展限量發(fā)售，使投資者能在震蕩市中更安全、穩(wěn)健地獲益。

　　兩只風(fēng)格迥異的基金組合在一起會帶來什么效果？匯豐晉信相關(guān)人士做了一個很形象的比喻，假如升龍基金組合是一部飛馳的汽車，那么匯豐晉信龍騰基金就是給投資者帶來收益增長的發(fā)動機，而2016生命周期基金則是風(fēng)險避震器。兩只基金優(yōu)勢互補，攻守兼?zhèn)洹?br />


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