主題：國泰君安卷入詐騙案 經(jīng)紀(jì)人私下集資涉6600萬金額

　目前，內(nèi)蒙古赤峰市的一些投資者正陷在6600多萬元投資款追討無門，甚至可能血本無歸的恐懼中。

　　據(jù)涉事的劉女士的介紹，這些投資者都是通過國泰君安內(nèi)蒙古赤峰營業(yè)部一位姓程的經(jīng)紀(jì)人，購買了該公司發(fā)行的一款名為“君得惠”理財產(chǎn)品。此前滾動投資的三年多時間，“合作”一直非常愉快，但今年7月中旬，當(dāng)又一期產(chǎn)品到期時，突然出現(xiàn)本息無法兌付。隨后，在他們和國泰君安的共同追究之下，一場程某利用職務(wù)之便私下集資的“騙局”逐漸暴露了出來。

　　目前，程某已被公安機(jī)關(guān)帶走調(diào)查。而對于投資者向公司討要損失的訴求，國泰君安方面還未給出答復(fù)。

　　高收益騙局

　　劉女士是內(nèi)蒙古赤峰市的一位個體經(jīng)營者，今年50歲。目前所知，她也是此事件受害投資者中投入金額最大的。

　　劉女士向記者講述說，2009年，經(jīng)當(dāng)?shù)匾晃还ど蹄y行員工介紹，她認(rèn)識了國泰君安赤峰營業(yè)部的經(jīng)紀(jì)人程某。之后，程某便向她推介了一款名為“君得惠”的理財產(chǎn)品，并把她領(lǐng)到了時任赤峰營業(yè)部總經(jīng)理蘇某的辦公室。而蘇某也向她推薦了這款產(chǎn)品，說這是國泰君安剛剛發(fā)行的一款新型零風(fēng)險、高利潤的穩(wěn)健理財基金，若購買可直接與程某聯(lián)系，他是營業(yè)部專門負(fù)責(zé)此項業(yè)務(wù)的人。隨后，劉女士在赤峰營業(yè)部與程某簽署了購買產(chǎn)品的相關(guān)協(xié)議。

　　劉女士說，近四年時間，該產(chǎn)品一直以三個月為周期不斷滾動，她也一直堅持投資。隨著雙方信任的增加，投入的金額也越來越大。最近一次購買時間是今年4月15日，投入本金1170萬元，協(xié)議約定今年7月15日到期。誰知道，這次到期去兌付本息，竟然出現(xiàn)了不能兌付的問題。而更想不到的是，10月下旬，卻等來了“程士峰被抓”的消息，直至這時，大家才知道受騙了，面臨著血本無歸。

　　兒子即將結(jié)婚需要買房，抵押的房子每月還貸壓力很大，90歲的老父親也已沒錢養(yǎng)老……這日子該怎樣過下去？”劉女士說，“目前保守統(tǒng)計，合計被騙金額超過6600萬元，直接、間接涉及上百人?！?br />
　　在劉女士提供的她與程某簽訂的最新一期產(chǎn)品購買協(xié)議上顯示，雙方約定到期的利息共計為245.7萬元，每月81.9萬元，相當(dāng)于月息為7%，如果合算成年息，則高達(dá)84%。

　　而事實上，國泰君安正宗的“君得惠”，是一款2009年9月成立的債券型集合理財產(chǎn)品，存續(xù)期五年。從其披露的凈值看，近一年時間，其年化收益率只有3%左右。

　　11月21日，國泰君安一位投顧告訴記者，“君得惠”早就不是國泰君安重推的品種，目前公司存續(xù)期的理財產(chǎn)品最高預(yù)期年化收益率也就在7%左右。

　　經(jīng)紀(jì)人私下集資曝光

　　劉女士在回答記者提出的“這只產(chǎn)品利息過高，是否產(chǎn)生過懷疑”的問題時，她解釋說：“合同是在正規(guī)國泰君安營業(yè)部簽署的，協(xié)議是制式合同，并加蓋國泰君安證券公司公章；近四年里，程某一直是營業(yè)部的員工，照片就掛在營業(yè)部墻上，也有自己的辦公室；國泰君安也確有"君得惠"這只產(chǎn)品；更重要的是，之前本息都是按時兌付，有時程某還會主動提醒?！?br />
　　另一位受害投資者趙先生亦向記者表示，當(dāng)初買產(chǎn)品時就是因為信任國泰君安證券，而程某又是該證券公司在赤峰唯一營業(yè)部負(fù)責(zé)銷售這款產(chǎn)品的員工。他自己、父母，以及兄弟姐妹等合計投入的逾400萬元亦索要無門。

　　值得一提的是，趙先生曾經(jīng)做過一段時間程某的下屬。他說，程某對于高利息給他的解釋是，自己通過私人關(guān)系拿到的內(nèi)部申購名額，是公司對大客戶的福利，十分有限。

　　而從多位投資者的描述中，都可看出，程某利用其國泰君安經(jīng)紀(jì)人的身份，為自己私下募集資金提供了平臺。

　　受害的投資者透露，他們購買產(chǎn)品的資金都是打給了程某，程某說他匯集之后再一起打給公司，一直以來，本息兌付程某也都是采取直接付現(xiàn)金的方式。

　　“簽署購買協(xié)議時，覺得挺正規(guī)的?！倍辔皇芎ν顿Y者表示。

　　而記者了解到，程某跟這些投資者簽訂的協(xié)議有兩份：一份是粉色的加蓋有國泰君安公章的“君得惠”制式合同，包括風(fēng)險揭示書、客戶調(diào)查表和簽署條款；還有一張是《委托協(xié)議》，寫明投資者在某個時間委托國泰君安經(jīng)紀(jì)人程某申購國泰君安代理發(fā)行的君得惠基金，并明確申購金額，到期日期，約定利息，到期需兌付的本息金等。

　　值得一提的是，《委托協(xié)議》中確有標(biāo)注“內(nèi)部申購”字樣，同時，在公章、手印附近還署有同時簽訂的君得惠制式單據(jù)的合同編號。

　　目前，程某已經(jīng)被公安機(jī)關(guān)帶走調(diào)查。據(jù)國泰君安最近在其內(nèi)蒙古分公司網(wǎng)站上發(fā)表的聲明顯示，是公司在今年10月16日，接到有關(guān)人員情況反映，調(diào)查后才發(fā)現(xiàn)營銷類員工（非全日制）的程某個人涉嫌私刻公司公章、偽造協(xié)議等，于是立即向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報案。

　　經(jīng)紀(jì)人管理的漏洞

　　北京盈科律師事務(wù)所臧曉麗向記者表示，程某所為即使是個人行為，但是打著公司的招牌，投資者是奔著“國泰君安”買的產(chǎn)品，證券公司方面就有不可推卸的責(zé)任，公司管理不善，一方面是員工管理；另一方面是合同是否外泄。

　　“其實，金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)紀(jì)人管理不嚴(yán)已是行業(yè)內(nèi)的普遍現(xiàn)象。在當(dāng)下激烈競爭之下，銀行、券商、信托等都過分看重員工的營銷能力，只要完成任務(wù)，睜只眼閉只眼。前陣子有銀行還曝出過，若能拉來一定量的存款就可以當(dāng)銀行支行的行長。券商也一樣，幾乎都是以業(yè)務(wù)量來作為對業(yè)務(wù)經(jīng)紀(jì)人考核的唯一指標(biāo)，而對人員素質(zhì)、品行考察少之又少，后續(xù)也缺少法律法規(guī)方面的管理和培訓(xùn)，一些小城市的券商營業(yè)部更是這樣。”上海一家券商營業(yè)部總經(jīng)理感慨道。

　　資料顯示，近些年，國泰君安營業(yè)部遍地開花，幾年前在內(nèi)蒙古、新疆、寧夏等偏遠(yuǎn)地區(qū)，即使是小城市、小縣城，也大都已建有營業(yè)部。

　　“通常情況下，營業(yè)部工作人員都是在當(dāng)?shù)卣衅福瑮l件是能夠完成營銷任務(wù)?！鄙鲜鎏岬降内w先生告訴記者，當(dāng)初他應(yīng)聘時，首要條件就是要完成幾百萬任務(wù)。2011年4月，在其動員親戚朋友幫自己完成了任務(wù)之后，他確實得到了一份為期一年的聘用合同，但一年后就不再續(xù)簽。

　　劉女士說，事發(fā)后，他們先是找到國泰君安赤峰營業(yè)部要錢。內(nèi)蒙古分公司總經(jīng)理曾親自到赤峰處理此事，當(dāng)時他以一番“公司有不可推卸的責(zé)任，兒子有錯老子負(fù)責(zé)”的說法安撫了他們。今年11月初，他們又曾集體到上海找國泰君安總公司要說法，但接待的相關(guān)負(fù)責(zé)人也沒有給出明確答復(fù)。

　　11月21日，記者也曾就此事采訪國泰君安方面，相關(guān)人士表示，公司已經(jīng)發(fā)表了聲明，而對其他問題，暫無說法。（編輯 陳潔）
21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報道 作者：王丹


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