主題：公檢法介入+首次定性非法 加密貨幣集體跳水！十部委聯(lián)合重?fù)?境外交易所也被警告

央行再次提示防范和處置虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險(xiǎn)。

　　9月24日，央行等共十部委發(fā)布《關(guān)于進(jìn)一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險(xiǎn)的通知》。

　　通知指出，近期，虛擬貨幣交易炒作活動(dòng)抬頭，擾亂經(jīng)濟(jì)金融秩序，滋生賭博、非法集資、詐騙、傳銷、洗錢等違法犯罪活動(dòng)，嚴(yán)重危害人民群眾財(cái)產(chǎn)安全。主要包括以下方面內(nèi)容：

　　一是明確虛擬貨幣和相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)本質(zhì)屬性，首次明確相關(guān)業(yè)務(wù)屬于非法金融活動(dòng)。

　　二是建立健全應(yīng)對(duì)虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險(xiǎn)的工作機(jī)制，加強(qiáng)部門協(xié)同聯(lián)動(dòng)，強(qiáng)化屬地落實(shí)。人民銀行會(huì)同中央網(wǎng)信辦、最高人民法院、最高人民檢察院、工業(yè)和信息化部、公安部、市場(chǎng)監(jiān)管總局、銀保監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、外匯局等部門建立工作協(xié)調(diào)機(jī)制。

　　三是加強(qiáng)虛擬幣交易炒作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)預(yù)警。線上監(jiān)測(cè)和線下排查相結(jié)合，人民銀行、中央網(wǎng)信辦等部門持續(xù)完善加密資產(chǎn)監(jiān)測(cè)技術(shù)手段，實(shí)現(xiàn)虛擬貨幣“挖礦”、交易、兌換的全鏈條跟蹤和全時(shí)信息備份。金融管理部門指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)和非銀行支付機(jī)構(gòu)加強(qiáng)對(duì)涉虛擬貨幣交易資金的監(jiān)測(cè)工作。

　　四是構(gòu)建多維度、多層次的風(fēng)險(xiǎn)防范和處置體系。

　　受此影響，加密貨幣集體跳水，比特幣一小時(shí)內(nèi)跌逾2000美元，24小時(shí)跌幅近3%；以太坊一小時(shí)內(nèi)跌逾200美元，24小時(shí)跌幅近7%。同時(shí)，美股區(qū)塊鏈概念股盤前普跌，Marathon Digital跌6.5%，嘉楠科技跌超6%，第九城市跌超3%，SOS LIMITED ADR跌近2%。

　　新規(guī)有七個(gè)方面不同，以下業(yè)務(wù)可能被取締

　　北京大成律師事務(wù)所合伙人肖颯對(duì)證券時(shí)報(bào)·券商中國(guó)記者表示，本次央行發(fā)布的監(jiān)管通知與此前相比主要有以下七個(gè)方面的不同。

　　一是直接挑明usdt屬于虛擬貨幣，不受我國(guó)法律保護(hù)；

　　二是為虛擬幣做“定價(jià)服務(wù)”也屬違法，未來(lái)會(huì)被取締；

　　三是境外交易所的境內(nèi)人員，不能逃避法律責(zé)任；

　　四是涉虛擬幣交易的合同無(wú)效，理由是違反公序良俗，法律依據(jù)是民法典第153條第2款；

　　五是加密資產(chǎn)概念，將成為“敏感詞匯”，在本輪規(guī)制中被重點(diǎn)關(guān)注；

　　六是重點(diǎn)打擊罪名，由之前的組織領(lǐng)導(dǎo)傳銷罪等，逐漸向非法經(jīng)營(yíng)罪和詐騙類犯罪更迭，這說(shuō)明未來(lái)打擊的虛擬幣產(chǎn)業(yè)類型和業(yè)務(wù)會(huì)有所變化，defi業(yè)務(wù)可能會(huì)成為眾矢之的；

　　七是虛擬幣信息中介模式，壽終正寢，不再灰色，已歸于非法范疇。

　　肖颯認(rèn)為，會(huì)被取締甚至歸罪的業(yè)務(wù)類型包括：法幣與虛擬幣兌換，含外國(guó)法幣；虛擬幣之間互相兌換；虛擬幣交易的信息中介；為虛擬幣交易定價(jià)的業(yè)務(wù)，颯姐認(rèn)為展示定價(jià)有可能也會(huì)劃入圈內(nèi)，相關(guān)企業(yè)盡量減少不必要的風(fēng)險(xiǎn)；ico(首次代幣發(fā)行)defi(去中心化金融)虛擬幣交易的宣傳媒體；第三方支付公司為虛擬幣相關(guān)業(yè)務(wù)提供支付結(jié)算；區(qū)塊鏈技術(shù)公司為虛擬幣業(yè)務(wù)提供技術(shù)支持，含所謂中立技術(shù)行為；名為海外交易所，實(shí)際上向境內(nèi)客戶服務(wù)。

　　肖颯認(rèn)為，本輪規(guī)制的邏輯起點(diǎn)是虛擬幣的強(qiáng)金融屬性，新規(guī)出臺(tái)背景是虛擬幣交易回潮，擾亂金融秩序。從《通知》內(nèi)容來(lái)看，前置法包括《銀行法》《證券法》《網(wǎng)安法》《電信條例》《防范非法集資條例》38號(hào)文、37號(hào)文。結(jié)合剛剛發(fā)生的亞運(yùn)會(huì)火炬nft被炒作到百萬(wàn)+的事件，要想保住碩果僅存的Nft就務(wù)必要注意將金融屬性降低到法律可以容許的范圍。

　　不應(yīng)且不能作為貨幣在市場(chǎng)上流通使用

　　《通知》明確，虛擬貨幣不具有與法定貨幣等同的法律地位。比特幣、以太幣、泰達(dá)幣等虛擬貨幣具有非貨幣當(dāng)局發(fā)行、使用加密技術(shù)及分布式賬戶或類似技術(shù)、以數(shù)字化形式存在等主要特點(diǎn)，不具有法償性，不應(yīng)且不能作為貨幣在市場(chǎng)上流通使用。

　　“我國(guó)對(duì)虛擬貨幣的監(jiān)管政策是明確的、一貫的?！毖胄杏嘘P(guān)負(fù)責(zé)人表示，近年來(lái)，比特幣等虛擬貨幣交易炒作活動(dòng)盛行，擾亂經(jīng)濟(jì)金融秩序，滋生洗錢、非法集資、詐騙、傳銷等違法犯罪活動(dòng)，嚴(yán)重危害人民群眾財(cái)產(chǎn)安全。按照黨中央、國(guó)務(wù)院決策部署，人民銀行會(huì)同有關(guān)部門出臺(tái)一系列政策措施，明確虛擬貨幣不具有法定貨幣地位，禁止金融機(jī)構(gòu)開展和參與虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)，清理取締境內(nèi)虛擬貨幣交易和代幣發(fā)行融資平臺(tái)，持續(xù)開展風(fēng)險(xiǎn)提示和金融消費(fèi)者教育，取得積極成效。為建立常態(tài)化工作機(jī)制，始終保持對(duì)虛擬貨幣交易炒作活動(dòng)的高壓打擊態(tài)勢(shì)。

　　定性為非法金融活動(dòng)

　　與此前的監(jiān)管通知相比，本通知的重要內(nèi)容在于將虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)明確為“非法金融活動(dòng)”，且境外虛擬幣交易所向境內(nèi)居民提供服務(wù)同樣被劃為非法金融活動(dòng)。構(gòu)成犯罪的，將依法追究刑事責(zé)任。

　　為其提供營(yíng)銷宣傳、支付結(jié)算、技術(shù)支持等服務(wù)的法人、非法人組織和自然人，依法追究有關(guān)責(zé)任。

　　《通知》明確指出，虛擬貨幣兌換、作為中央對(duì)手方買賣虛擬貨幣、為虛擬貨幣交易提供撮合服務(wù)、代幣發(fā)行融資以及虛擬貨幣衍生品交易等虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)全部屬于非法金融活動(dòng)，一律嚴(yán)格禁止，堅(jiān)決依法取締；境外虛擬貨幣交易所通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)向我國(guó)境內(nèi)居民提供服務(wù)同樣屬于非法金融活動(dòng)。

　　虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)屬于非法金融活動(dòng)。開展法定貨幣與虛擬貨幣兌換業(yè)務(wù)、虛擬貨幣之間的兌換業(yè)務(wù)、作為中央對(duì)手方買賣虛擬貨幣、為虛擬貨幣交易提供信息中介和定價(jià)服務(wù)、代幣發(fā)行融資以及虛擬貨幣衍生品交易等虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)涉嫌非法發(fā)售代幣票券、擅自公開發(fā)行證券、非法經(jīng)營(yíng)期貨業(yè)務(wù)、非法集資等非法金融活動(dòng)，一律嚴(yán)格禁止，堅(jiān)決依法取締。對(duì)于開展相關(guān)非法金融活動(dòng)構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

　　境外虛擬貨幣交易所通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)向我國(guó)境內(nèi)居民提供服務(wù)同樣屬于非法金融活動(dòng)。對(duì)于相關(guān)境外虛擬貨幣交易所的境內(nèi)工作人員，以及明知或應(yīng)知其從事虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)，仍為其提供營(yíng)銷宣傳、支付結(jié)算、技術(shù)支持等服務(wù)的法人、非法人組織和自然人，依法追究有關(guān)責(zé)任。

　　參與虛擬貨幣投資交易活動(dòng)存在法律風(fēng)險(xiǎn)。任何法人、非法人組織和自然人投資虛擬貨幣及相關(guān)衍生品，違背公序良俗的，相關(guān)民事法律行為無(wú)效，由此引發(fā)的損失由其自行承擔(dān)；涉嫌破壞金融秩序、危害金融安全的，由相關(guān)部門依法查處。

　　公檢法等十部門協(xié)同聯(lián)動(dòng)

　　本次發(fā)布的《通知》一個(gè)突出特點(diǎn)是多部門和地方的協(xié)同聯(lián)動(dòng)。此前的相關(guān)通知主要是金融監(jiān)管部門發(fā)布，本次最高法、最高檢、公安部均有參與。

　　央行有關(guān)負(fù)責(zé)人表示，要建立部門協(xié)同、央地聯(lián)動(dòng)的常態(tài)化工作機(jī)制。中央層面，人民銀行、中央網(wǎng)信辦、公安部等十部門建立協(xié)調(diào)機(jī)制，整體統(tǒng)籌和推動(dòng)工作落實(shí)；地方層面，各省級(jí)人民政府落實(shí)屬地風(fēng)險(xiǎn)處置責(zé)任，依法取締打擊本轄區(qū)虛擬貨幣相關(guān)非法金融活動(dòng)。

　　一方面是部門協(xié)同聯(lián)動(dòng)。人民銀行會(huì)同中央網(wǎng)信辦、最高人民法院、最高人民檢察院、工業(yè)和信息化部、公安部、市場(chǎng)監(jiān)管總局、銀保監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、外匯局等部門建立工作協(xié)調(diào)機(jī)制，協(xié)同解決工作中的重大問(wèn)題，督促指導(dǎo)各地區(qū)按統(tǒng)一部署開展工作。

　　另一方面是強(qiáng)化屬地落實(shí)。各省級(jí)人民政府對(duì)本行政區(qū)域內(nèi)防范和處置虛擬貨幣交易炒作相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)負(fù)總責(zé)，由地方金融監(jiān)管部門牽頭，國(guó)務(wù)院金融管理部門分支機(jī)構(gòu)以及網(wǎng)信、電信主管、公安、市場(chǎng)監(jiān)管等部門參加，建立常態(tài)化工作機(jī)制，統(tǒng)籌調(diào)動(dòng)資源，積極預(yù)防、妥善處理虛擬貨幣交易炒作有關(guān)問(wèn)題，維護(hù)經(jīng)濟(jì)金融秩序和社會(huì)和諧穩(wěn)定。

　　加強(qiáng)虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)預(yù)警

　　全方位監(jiān)測(cè)預(yù)警。各省級(jí)人民政府充分發(fā)揮地方監(jiān)測(cè)預(yù)警機(jī)制作用，線上監(jiān)測(cè)和線下排查相結(jié)合，提高識(shí)別發(fā)現(xiàn)虛擬貨幣交易炒作活動(dòng)的精度和效率。人民銀行、中央網(wǎng)信辦等部門持續(xù)完善加密資產(chǎn)監(jiān)測(cè)技術(shù)手段，實(shí)現(xiàn)虛擬貨幣“挖礦”、交易、兌換的全鏈條跟蹤和全時(shí)信息備份。金融管理部門指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)和非銀行支付機(jī)構(gòu)加強(qiáng)對(duì)涉虛擬貨幣交易資金的監(jiān)測(cè)工作。

　　建立信息共享和快速反應(yīng)機(jī)制。在各省級(jí)人民政府領(lǐng)導(dǎo)下，地方金融監(jiān)管部門會(huì)同國(guó)務(wù)院金融管理部門分支機(jī)構(gòu)、網(wǎng)信部門、公安機(jī)關(guān)等加強(qiáng)線上監(jiān)控、線下摸排、資金監(jiān)測(cè)的有效銜接，建立虛擬貨幣交易炒作信息共享和交叉驗(yàn)證機(jī)制，以及預(yù)警信息傳遞、核查、處置快速反應(yīng)機(jī)制。

　　構(gòu)建多維度、多層次的風(fēng)險(xiǎn)防范和處置體系

　　金融機(jī)構(gòu)和非銀行支付機(jī)構(gòu)不得為虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)提供服務(wù)。金融機(jī)構(gòu)和非銀行支付機(jī)構(gòu)不得為虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)提供賬戶開立、資金劃轉(zhuǎn)和清算結(jié)算等服務(wù)，不得將虛擬貨幣納入抵質(zhì)押品范圍，不得開展與虛擬貨幣相關(guān)的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)或?qū)⑻摂M貨幣納入保險(xiǎn)責(zé)任范圍，發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)問(wèn)題線索應(yīng)及時(shí)向有關(guān)部門報(bào)告。

　　加強(qiáng)對(duì)虛擬貨幣相關(guān)的互聯(lián)網(wǎng)信息內(nèi)容和接入管理?；ヂ?lián)網(wǎng)企業(yè)不得為虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)提供網(wǎng)絡(luò)經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所、商業(yè)展示、營(yíng)銷宣傳、付費(fèi)導(dǎo)流等服務(wù)，發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)問(wèn)題線索應(yīng)及時(shí)向有關(guān)部門報(bào)告，并為相關(guān)調(diào)查、偵查工作提供技術(shù)支持和協(xié)助。網(wǎng)信和電信主管部門根據(jù)金融管理部門移送的問(wèn)題線索及時(shí)依法關(guān)閉開展虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)的網(wǎng)站、移動(dòng)應(yīng)用程序、小程序等互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用。

　　加強(qiáng)對(duì)虛擬貨幣相關(guān)的市場(chǎng)主體登記和廣告管理。市場(chǎng)監(jiān)管部門加強(qiáng)市場(chǎng)主體登記管理，企業(yè)、個(gè)體工商戶注冊(cè)名稱和經(jīng)營(yíng)范圍中不得含有“虛擬貨幣”“虛擬資產(chǎn)”“加密貨幣”“加密資產(chǎn)”等字樣或內(nèi)容。市場(chǎng)監(jiān)管部門會(huì)同金融管理部門依法加強(qiáng)對(duì)涉虛擬貨幣相關(guān)廣告的監(jiān)管，及時(shí)查處相關(guān)違法廣告。

　　嚴(yán)厲打擊虛擬貨幣相關(guān)非法金融活動(dòng)。發(fā)現(xiàn)虛擬貨幣相關(guān)非法金融活動(dòng)問(wèn)題線索后，地方金融監(jiān)管部門會(huì)同國(guó)務(wù)院金融管理部門分支機(jī)構(gòu)等相關(guān)部門依法及時(shí)調(diào)查認(rèn)定、妥善處置，并嚴(yán)肅追究有關(guān)法人、非法人組織和自然人的法律責(zé)任，涉及犯罪的，移送司法機(jī)關(guān)依法查處。

　　嚴(yán)厲打擊涉虛擬貨幣犯罪活動(dòng)。公安部部署全國(guó)公安機(jī)關(guān)繼續(xù)深入開展“打擊洗錢犯罪專項(xiàng)行動(dòng)”“打擊跨境賭博專項(xiàng)行動(dòng)”“斷卡行動(dòng)”，依法嚴(yán)厲打擊虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)中的非法經(jīng)營(yíng)、金融詐騙等犯罪活動(dòng)，利用虛擬貨幣實(shí)施的洗錢、賭博等犯罪活動(dòng)和以虛擬貨幣為噱頭的非法集資、傳銷等犯罪活動(dòng)。

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